評判・口コミから見る！たわらノーロード全世界株式はおすすめ？

この記事でわかること

僕が2019年から始めたNISAの運用成績を紹介します。

 筆者のNISA運用成績（2024年8月）

現在の積立設定はこんな感じ。

 筆者のポートフォリオ

たわらノーロード全世界株式は、投資できる金融機関の多さに定評があります。

前置きは短めにして、早速見ていきましょう。

本記事の内容は、投資を勧めるものではありません。
また、記事内でのシミュレーション結果は運用結果を保証するものではありません。

たわらノーロード全世界株式とは？

たわらノーロード全世界株式は、世界中の株式に分散投資している、アセットマネジメントOneが運用している、オルカンファンドです。

ファンド設定日	2019年7月22日
ベンチマーク	MSCIオール・カントリー・ワールド・インデックス
運用方針	外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド エマージング株式パッシブ・マザーファンド MSCIジャパン・インデックス・マザーファンド」 への投資を通じて国内外の株式に投資 MSCIオールカントリー・ワールド・インデックス（円換算ベース、配当込み、為替ヘッジなし）に連動する投資成果をめざす 原則として、為替ヘッジはなし
信託報酬 （購入時手数料）	0.1133％以内
販売手数料	なし
信託財産留保額	なし

たわらノーロード全世界株式は、

3つのファンドを経由して、世界中に投資しています。

 3つのファンド

外国株式パッシブ・ファンド・マザーファンド

主に海外の株式に投資MSCI コクサイ・インデックス（円換算ベース、配当込み、 為替ヘッジなし）に連動するように運用 組入外貨建資産については原則為替ヘッジなし 金 利・為替状況によってはヘッジを実施する可能性あり

エマージング株式パッシブ・マザーファンド

主に海外の証券取引所に上場している株式に投資 MSCI エマージング・マーケット・インデックス（円換算ベース、配当込み、 為替ヘッジなし）の動きに合わせた投資成果をめざして運用 外貨建資産については、原則として為替ヘッジなし

MSCIジャパン・インデックス・マザーファンド

主に日本の株式に投資し、ＭＳＣＩジャパン・インデックス （配当込み）に連動するように運用 連動性を高めるために、有価証券先物取引等を活用する場合あり 非株式（株式以外の資産）への投資割合は、原則として信託財産 総額の50％以下

純資産総額

たわらノーロード全世界株式の純資産総額は、35,481百万円（約364.8億円）です。

2024年初頭から、一気に純資産総額が伸びていますね。

純資産総額が低いと、うまく運用できず、最悪予定より早く運用が終わってしまう可能性があります。

今後、安定して純資産が増え続けるなら、ファンドとして大きくなるでしょう。

基準価格（買付・売却の基準となる時価）は、ベンチマークと、ほぼ同じように推移しています。

投資先

投資先は米国（約60％）を中心に、さまざまな業界に投資しています。

投資している銘柄は、

それぞれのマザーファンドごとに異なります。

投資先には

といった、世界的な企業が含まれています。

利回り

たわらノーロード全世界株式の、過去3年間のトータルリターンは、以下のとおり。

1ヶ月	4.04％
6ヶ月	21.63％
1年	41.05％
3年	18.80％
設定来	124.64％

 オルカンの平均リターン

1ヶ月	4.04％
6ヶ月	19.48％
1年	32.09％
3年	12.63％

直近1ヶ月はほぼ同じ結果ですが、期間が長いほど平均を上回るリターンが出ているようです。

たわらノーロード全世界株式の評価

たわらノーロード全世界株式の評価をX（旧Twitter）で見てみると、取り扱っている金融機関の多さが目立ちました。

取り扱っている金融機関が多い

たわらノーロード全世界株式は、

と言った、主要な銀行や信用金庫で取り扱っています。

「銀行の窓口で買える投資信託はぼったくり投資信託だけ😤」こんな勘違いをして
ネットを使えない爺ちゃん婆ちゃんにSBI証券を勧めてる人はいませんか😅
そんな中で盲点なのが信用金庫
たわらﾉｰロードを扱ってます
各金庫ごとに取り扱いは違いますが最寄の店舗を調べてみては😊
浜松いわた信用金庫 pic.twitter.com/8BGgyQj5b7

— よしきよ@インデックス投資しか推していないサイドＦＩＲＥ民 (@yoshikiyo66) April 17, 2024

https://t.co/RJePgS8oAp

みずほ証券のラインナップそんなに悪くないですよ。

たわらノーロード先進国株式
たわらノーロードS&P500
たわらノーロード全世界株式

このどれか買えば間違いないです。

— レン (@Q04282032) March 7, 2024

そのため、わざわざほかの金融機関で口座を開設しなくても、投資できるわけです。

たわらノーロード先進国株式を買い付けている人が多い

たわらノーロードは、全世界株式より先進国株式に投資している投資家が多いようです。

2017年から始めたiDeCoですが、積立購入している”たわらノーロード先進国株式”がダブルバガー達成！！
そしてもうすぐキリの良い200万円になろうとしています。受け取る頃にはいくらになってるか楽しみです✨

iDeCo積立購入条件
・2017年4月開始
・毎月1.2万円
・たわらノーロード先進国株式100% pic.twitter.com/QZPXxUOOw5

— インベス豚@FIREした30代専業主夫 (@invest_pigoo) April 17, 2024

現状iDeCoはたわらノーロード先進国株式にフルベットしてる。。。

— kossy (@_k0ssy) March 22, 2024

 信託報酬とトータルリターンの違い

	全世界株式	先進国株式
信託報酬	0.1133％以内	0.09889％以内
1ヶ月	4.04％	4.16％
6ヶ月	21.63％	22.84％
1年	41.05％	43.57％
3年	18.80％	21.23％
5年	ー	19.90％
設定来	124.64％	214.57％

たわらノーロード全世界株式は買いか？

結論、たわらノーロード先進国株式がiDeCoでの投資先としておすすめ。

オルカン（全世界株式系のファンド）で一番おすすめなのは、eMAXIS Slim 全世界株式です。

しかし、金融機関によっては、eMAXIS Slim 全世界株式を新NISAでは投資できるけどiDeCoでは取り扱っていない場合があります。

実際、iDeCoでたわらノーロード先進国株式を買い付けている投資家が多くいます。

ありがとうございます♪
私もidecoはたわらノーロード先進国に投資してます✨確かに少数かも😊
もう埋められたんですねぇ👏

— かげちゃん (@kagechan_invest) March 21, 2024

つみたてnisa、信託報酬高い全世界株からたわらノーロード先進国株式に切り替えようかな🤔来年の新nisaからにするか…すぐ切り替えるか。。

— 砂肝 (@sunagimo_55) June 25, 2023

また、先ほど紹介した方も、iDeCoでたわらノーロードに投資していました。

たわらノーロード全世界株式に関するよくある質問

たわらノーロード先進国株式との違いは？

大きな違いは、投資先です。

全世界株式は新興国を含めた全世界の株式に投資しているのに対して、先進国株式は新興国は投資先に含まれていません。

 全世界株式と先進国株式の投資先

全世界株式	先進国株式
米国：61.81％ 日本：5.69％ 英国：3.15％ カナダ：2.82％ フランス：2.61％ スイス：2.50％ ドイツ：2.03％ インド：1.73％ オランダ：1.73％ オーストラリア：1.66％ その他：14.30％	米国：72.97％ 英国：3.70％ カナダ：3.33％ フランス：3.08％ スイス：2.95％ ドイツ：2.40％ オランダ：2.03％ オーストラリア：1.96％ アイルランド：1.88％ デンマーク：1.01％ その他：4.69％

比べると、日本とインドが投資先からなくなっていますね。

また、全世界系のファンドは、先進国系のファンドよりリターンが低い傾向にあります。

たわらノーロード新興国株式のトータルリターンは、以下のとおりです。

1ヶ月	2.97％
6ヶ月	12.11％
1年	21.61％
3年	4.26％
5年	7.56％
設定来	91.53％

見てみると、やはり低いですね。

新興国が含まれているかどうかだけでも、リターンが大きく異なります。

たわらノーロード以外のおすすめオルカン

たわらノーロード以外なら、

がおすすめです。

とくに、eMAXIS Slim 全世界株式（オールカントリー）と楽天・オールカントリー株式・インデックス・ファンドは、信託報酬が業界最低水準となっています。

数年では誤差程度でしょうが、20年や30年となると大きな差になります。

最終的なリターンを少しでも大きくするためにも、信託報酬が低いファンドを選ぶのが重要です。

たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞はどうなの？

結論、おすすめできないファンドです。

たわらノーロード　先進国株式＜為替ヘッジあり＞は、為替ヘッジを行っているため、為替の変動による資産の減少はありません。

しかし、信託報酬が0.22％とかなり高い上に、トータルリターンも低めです。

 為替ヘッジありとなしのトータルリターン

	為替ヘッジなし	為替ヘッジあり
1ヶ月	4.04％	3.42％
6ヶ月	21.63％	17.51％
1年	41.05％	20.31％
3年	18.80％	6.50％
5年		10.23％
設定来	124.64％	104.58％

メリットはほぼないので、手は出さないようにしましょう。

まとめ：たわらノーロドよりeMAXIS オルカンがおすすめ

オルカンファンドなら、たわらノーロード全世界株式より、信託報酬が低いeMAXIS Slim 全世界株式の方がおすすめです。

もし、オルカンに投資するなら、eMAXIS Slim 全世界株式を選びましょう。

eMAXIS Slim 全世界株式を、iDeCoで取り扱っていない場合があります。

その場合は、たわらノーロード全世界株式を選ぶのはありです。

また、たわらノーロード全世界株式より信託報酬が低めの、たわらノーロード先進国株式を選んでもいいでしょう。

ここまで読んだあなたは、かなり勉強熱心な方です。

その熱量で、新NISAや投資、お金の勉強も始めてみてください。

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